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第九章 常见的区块链及数字货币骗局

时髦的区块链概念，在一些人手中成为敛财的旗号。由于普通投资者缺乏对区块链及数字货币的基本认识与了解，部分数字货币，特别是不具备任何价值的山寨币被不法分子利用，打着金融创新的名义，吸引不少盲目群众投资，制造出一个又一个数字货币骗局，让一些对区块链不甚了解的投资人深陷数字货币骗局的深渊绝境里。

与此同时，数字货币传销突破了传统地域空间的限制，加上有正规公司门面做掩护，可以大规模对公司进行宣传，传播速度惊人。因此，投资者需要擦亮双眼，炼出一双可以看清数字货币诈骗的火眼金睛，并且学会抵制诱惑，保障自己的财产安全。本章详尽清晰地列举了数字货币诈骗的几种常见类型及防骗指南。

第一节 虚假钱包和虚假交易所

一部分骗子会伪装成虚假项目或以资金盘面目出现，例如虚假的加密货币钱包项目或交易所。通常用户在平台注册后，这些虚假的项目会正常运行一段时间以使用户放松警惕，并赢得他们的信任。当用户将加密货币或资金存入账户后，资金也就随着骗子的消失而消失了。

诈骗案例——虚假数字货币交易平台欲转战国外被端

2018年10月28日，浙江省金华市金东区的黄某接到自称某证券公司的客服打来的电话，推荐黄某加入散户交流微信群即可解决资金被套问题。后黄某加入了名为东方华尔街培训实战群的微信群。经交流，黄某学到了不少选股方法。

之后当黄某加入某直播间免费试听相关课程时，直播间老师向大家推出了区块链的概念，并对AKOEX数字货币交易平台进行了详细的介绍并指导学员进行交易。一开始黄某还持观望态度，但当他看到直播间老师每指导一个方案，群里都会有不同用户站出来宣扬自己的盈利情况，这使得黄某在心动之下将股市中的36万元资金转出，随后转入AKOEX平台。

2018年12月7日，根据平台老师指导，黄某投入少部分资金在AKOEX平台购买虚拟货币PCE币并获得了不错的收益，随后，黄某在AKOEX平台的投资越来越多。然而2018年12月25日凌晨2时，黄某购买的PCE币在短短两分钟内，单价从5元多跌到不足0.4元，暴跌94%，36万本金只剩1万多，黄某立刻联系指导老师，却发现已联系不上，随即黄某向金华市公安局金东分局多湖派出所报案。

金东公安分局接警后立即启动重特大案件初侦机制。网警大队民警通过对涉案平台服务器数据分析，判断该起案件为一种新型的网络诈骗案。通过多警种联合侦查，一起精心策划，借助区块链技术概念，诱骗受害人购买虚假数字货币的新型网络诈骗案逐渐浮出水面。

警方侦查后发现，在AKOEX平台上买卖的名为PCE的数字货币，只是虚构的山寨币，并未在任何区块链上发行。投资者在平台上真金白银交易的数字货币，其实是幕后操纵者在后台数据库随意添加的一串数字。投资者投入的资金其实早已被幕后操纵者收入囊中。

通过案件串并，警方发现杭州、宁波、舟山、东阳、永康等地均发生过类似案件，共20余起，涉案金额300余万元，其中仅舟山一位受害人就被骗106万。

2019年1月下旬，金华警方前往西安、武汉、广州、江西、内蒙古等地，在当地警方的配合下分头开展抓捕行动。一举抓获以杨某龙、王某乐、梁某为首的犯罪团伙60余人，扣押奔驰、保时捷、路虎等多辆豪车。3月8日，金华市公安局金东分局专案组民警再次赴西安，抓获此案下线团伙70人。

经警方查实，该团伙头目为杨某龙、王某乐、梁某三人。他们之前都在另一个诈骗平台（另案处理）工作。2018年10月，另起炉灶的杨某龙和王某乐找到了梁某。梁某，1994年出生，经营一家软件公司。梁某的公司负责研发用于诈骗的数字货币交易平台。为赢得受害人信任，梁某还精心制作宣传网站并在上面附有详细的产品白皮书，并精心包装了手机APP。

该团伙下辖多个团队，梁某为首的老师团队负责给投资者讲课，帮助投资者分析股票，指点投资者进行虚拟货币交易。警方在抓获梁某时，发现他随身携带一本洗脑术。以涂某春、刘某强、张某玉等人为首的7个业务团伙则负责拉人入群。这些团伙分处西安、广州等地，各自为政，他们租用写字楼，招兵买马，营造企业文化。员工至少人手三个手机，他们以各种证券公司投资公司名义给投资者打电话，邀请投资者进微信群，听老师讲课，煽动投资者购买虚拟货币。还有王某辉为首的技术团队，他们操纵PCE虚拟货币平台交易，负责画出虚假交易K线图，并在2018年12月25日制造暴跌试图结束骗局。

防骗指南

√我国政府明确禁止ICO等数字货币非法交易行为，个人投资数字货币行为风险自担。

√投资者应理性对待数字货币的高收益，不能盲目跟风投资。

√谨慎对待个人钱包提供者、刚建立的交易所、APP和浏览器扩展应用等。

√遇到类似以数字货币为名义的诈骗行为，应及时与公安机关联系，严厉打击此类违法犯罪行为。

第二节 虚假ICO

诈骗案例——虚假代投后携款跑路

2018年3月14日，微信公众号币沙龙爆料称，在OKEX平台上线的Refereum（RFR）项目中，带头人涉嫌虚假代投并将投资者的资产变现和转移，然后筹措渠道试图跑路。

据币沙龙描述，经过投资者和众人层层排查，发现隐藏在RFR项目背后的多个项目均为虚假代投。几位带头人涉嫌将募集而来的ETH（以太币）充值到交易所进行变现。几位相关的带头人在实施联合诈骗后，开始推卸责任或直接跑路。根据知情人士透露，这起代投跑路案件涉及的项目以及涉及的ETH数量，总量大约在1.5万个ETH左右。

这起案件中共有三位主角，网名分别为李诗琴夜色和筑梦。据微信公众号北洋币君爆料，李诗琴，是一位90后女生，曾做过3M邮币卡（3M，也成为MMM互助金融，被爆是一位俄罗斯人发明的庞氏骗局），后转至币圈做代投项目，是这起案件最终跑路失联的关键角色。筑梦，同为90后，曾与李诗琴合作过邮币卡项目，是这起案件的中间牵线人。而夜色，此前一直做一手代投以赚取代投费，与基金公司有过对接经验。前期，李诗琴以直接对接国外渠道，高帕点、高比例为饵，吸引筑梦为其牵线夜色。据北洋币君文中所述，一开始，李诗琴为骗取信任，先发布了一个基石项目，承诺可以投上，并且比例不低。为此，夜色出于信任给李诗琴转账145个ETH，以投资基石项目。三人凑局后，一条缩略版灰色代投产业链由此诞生。

夜色原本想等到基石项目发币后测试渠道是否靠谱再考虑进一步合作。但当市场上逐渐涌现越来越多的ICO项目，同时夜色下属代投和散户过于庞大，并且在李诗琴以高比例高返点进一步利诱的情况下，夜色出于急功近利的心态，还未等到基石项目发币，便通过李诗琴又投入了大量资金。基石项目后如期上线比特儿交易所（一家虚拟货币交易所），但李诗琴所在的基金公司迟迟没有发币。据当时李诗琴给出的解释，称国外渠道正在计算比例，并找出各种理由拖延时间。

李诗琴诈骗团伙在拖延的时间里，很可能拿其他项目收到的ETH，去比特儿买入大量的基石，以进一步博取夜色信任。在将ETH转移并变现之后，李诗琴随后拉黑筑梦和夜色携款跑路。而投资人在迟迟未见发币，并发现自己被拉黑了之后，才明白这是一场彻头彻尾的骗局。

值得注意的是，一些投资人在排查各个渠道系统的钱包地址后发现，李诗琴团伙疑似将ETH分散到多个钱包，并在币安交易。然而，这条灰色产业链上的主角，也即投资人之一——夜色却在此时表示不认识李诗琴。

大多投资人对此存疑，他们认为，夜色并不能排除在这起案件中的诈骗嫌疑。经过不断探访网上披露出来的以太坊地址，最后大家有了惊人的发现：李诗琴很可能是代投捏造出来的人物。而以夜色为首的代投才是真正的幕后操纵者。

在继续追踪夜色的四个交易地址后，有人发现夜色在收到币后，将币转到几个小号中，流转三次后最后又回到了夜色自己的地址，而随后夜色又直接在交易所进行套现。

防骗指南

√我国政府明确禁止ICO等数字货币非法交易行为，个人投资数字货币行为风险自担。

√投资者需理解ICO风险所在，提高警觉。

√不轻易被他人抛出的高收益吸引，更不能轻易将资产交由他人处理。

√如有预感遭遇诈骗，请及时与公安机关联系，严厉打击此类违法犯罪行为。

第三节 庞氏骗局

庞氏骗局是一种投资骗局，利用后来投资者的资金回报之前的投资者，当不再有新的投资者进入时，这个金字塔就倒塌了。在庞氏骗局中，用户往往会被低投资、高回报的承诺诱惑。

2017年江苏省发布的《互联网传销识别指南》中新增了数字货币传销部分，其中点名了包括珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币在内的26种数字货币项目。这些数字货币采取传销的方式进行推广，也就是俗称的拉人头，会员通过发展下线可以获得奖金和提成。

诈骗案例——普银币骗局：以区块链为幌子，行非法集资之实

2018年5月23日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为普银币，由深圳普银区块链集团有限公司（下称普银公司）通过其官网和收购的趣钱网P2P平台发行。据警方通报，普银币受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。6名犯罪嫌疑人已被抓获，警方目前正在追缉其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

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普银官网将公司定义为一家区块链公司，自称是国内首批集理论、技术、市场开拓三位于一体的区块链产业推广机构。其核心业务产品为普银——以商品组合的本位制数字货币。简单来说，普银币并不是纯虚拟的数字货币，而是具有资产绑定的数字货币，1枚普银币对应价值1元人民币的普洱茶。普银公司发售的普银币相对应会有对等普洱茶作为商品，随时等待消费者提取。

南山警方介绍，普银在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等媒体对外宣传其拥有一大批普洱茶（现已被查封）。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了参考评估，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过资产数字化，创立了普洱币（后更名为普银币）。

诈骗团伙先将普银币的价格从0.5元拉升至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍。等大量投资人经不住利益的诱惑纷纷进场时，普银公司通过恶意操纵普银币价格走势，不断套现，导致投资人手中的普银币毫无价值，最后投资人共损失约3.07亿元人民币。

骗局大拆解：普银币的区块链概念是一个伪需求

普银公司为了吸引客户参与交易，利用投资拉动币价，吸引更多人入场从而大笔套现；在普银币价格上升后，又宣称投入更多普洱茶，拉低普银币价格。本质上来说，这个骗局玩的就是击鼓传花。新颖的地方就在于，它引入了一个区块链概念，借助区块链无须信任去中心化的名号，让更多的人更容易入局。

实质上，虽然借了区块链噱头，但实际上普洱茶价格是被控制的，数量也是虚无缥缈的。项目方本身既当裁判员又当运动员，是高度中心化的，没有人可以监管它是否有暗箱操作。

普银币本身并没有很强的自运行系统。发行代币、加入去中心化、不可篡改的数据库，对项目方来说，除了可以提前吸取大量资金，并没有业务上的实际促进功能。可以说，普银币的逻辑跟区块链结合本来就是伪需求。

其实像普银公司这样的操作手法在ICO市场中很常见。

虚拟货币存在着庞氏骗局的风险，并存在巨大泡沫，一旦泡沫破灭，它们都会回归其原本价值——零。从本质上说，虚拟货币炒作的重头就在于让散户接盘。借着区块链等精美包装，进入金融市场，散户不明就里往里面大量砸钱，而站在金字塔顶端的人则成了巨富。

防骗指南

√当一个项目的组织者声称肯定不会亏，或使用以下话术催促你：越快投钱越好，否则就晚了！此时应当谨慎投资！

√警惕那些催促你拉人头以获取更大收益的区块链项目。

√别相信那些过于诱人而不能成真的收益承诺。

第四节 恶意软件

恶意软件一般有两种形式。

最常见的一种是当用户在计算机或者移动设备上安装软件时，很多用户会直接授予权限，从而泄露自己的私钥或者资金，这类诈骗长期以来是网络诈骗者的利器，用恶意软件获取你的钱包然后转移你的账户余额，监控Windows的剪切板获得账户密码，并将真实地址和骗子制作的虚假地址进行互换。

恶意挖矿软件是第二种形式。因为挖矿的过程需要高质量且昂贵的电脑配件，所以有些人提供挖矿设备租赁。有一些合法的云挖矿服务可以让用户租用服务器来挖取加密货币。一些恶意软件或程序会秘密地盗用被感染计算机的资源来进行挖矿，从而有效地创造出一个去中心化的挖矿网络。也有许多恶意网站和软件，它们会承诺在某个地方建立一个巨大的采矿平台，并且还会为你提供一些采矿的奖励，但一旦资金积累足够，它们可能会在一夜之间消失。

诈骗案例——云挖矿Hash Ocean诈骗350万美元的BTC

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Hash Ocean，这家创立于2014年的云挖矿公司，声称其在全球拥有6个矿场，并自称其业务运营是非常透明的，并且还是全球最大的云挖矿服务商。然而，在2018年3月，该公司的网站突然下线，并且一直未恢复运营。

Hash Ocean团队回应称遭遇了黑客攻击，导致业务必须终止，但承诺会将约350万美元的剩余资产返还给客户。

然而，大多数客户至今仍没有收到退款。

防骗指南

√在注册任何服务之前做好研究，并尝试找到以下问题的答案：是否能找到创始人及团队的合法信息？这个公司存在了多久？他们的算力有多大？他们提供的存入和提现方式是什么？

√应优先考虑查看一些透明和公开的信息。比如查阅该公司的照片、博客、产品和员工的视频。阅读你可以信赖的用户的反馈。

√定期更新杀毒软件。

√如果不能100%确定软件来自合法的提供商，那么在任何情况下都不要下载和安装那个程序。

√不要打开可疑附件。

第五节 网络钓鱼

常见的网络钓鱼方法是非常简单的。诈骗者向用户发送来自所谓的加密货币交易所或钱包官方的电子邮件，该邮件中放置了虚假地址的链接。其主要目的是强制让用户跳转到虚假页面并输入个人信息（用户名、密码、私钥等）。这些机密信息使得诈骗者可以代表真实用户访问真正的网站，并转走他们的加密货币。

诈骗案例——国际XRP网络钓鱼骗局

两名诈骗者从日韩两国的数十名受害者手中偷走了价值超过80万美元的XRP。

诈骗者通过冒充真实交易所的电子邮件账户向用户发送电子邮件，声称他们的资金已被冻结。用户在恐慌中点击电子邮件中的链接，输入他们的账户信息。随后攻击者记录用户的登录信息，然后利用这些信息登录到真正的加密交易网站，并窃取用户的资金。

韩国当地媒体报道称，诈骗者将被盗的XRP转换成韩元，然后他开始疯狂消费，利用不义之财消费豪华酒店五星级住宿以及其他高端物品和服务。虽然诈骗者已被捕，但他声称资金全部挥霍一空，因此无法归还。

由于特殊的犯罪性质，韩国警方无法合法冻结或没收诈骗者的其他资产，这是由于根据韩国法律，加密货币不被视为法定货币，因此该骗局的受害者不太可能得到赔偿。最终在韩国的执法当局介入后，在造成更大规模损失之前骗局已被停止。

防骗指南

√仔细检查所有陌生的链接。请勿点击来自邮件或消息中的链接，而是在浏览器的地址栏中手动输入所需网站的地址。

√永远不要向别人透露你的私钥。

√使用具有针对网络钓鱼的特殊保护的防病毒软件。

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